​香港贵金属及宝石交易牌照申请全攻略

在香港，贵金属及宝石交易行业是一个充满机遇的领域。然而，随着全球对反洗钱和反恐怖主义资金筹集的监管日益严格，香港政府也相应地加强了对贵金属及宝石交易商的监管。本文将详细介绍如何在香港申请贵金属及宝石交易牌照，帮助有意从事该行业的企业和个人顺利通过注册程序。

一、了解香港贵金属及宝石交易牌照的背景

根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章），香港于2023年4月1日正式实施了贵金属及宝石交易商的两级注册制度。任何在香港进行总额为12万港元或以上交易的贵金属及宝石交易商，均需向香港海关注册。未注册的交易商进行此类交易将面临法律制裁，包括罚款和监禁。

二、两级注册制度的区别

香港的贵金属及宝石交易商注册制度分为A类和B类：

- A类注册：适用于进行总额为12万港元或以上的非现金交易的交易商。

- B类注册：适用于进行总额为12万港元或以上的现金交易以及非现金交易的交易商。

三、注册流程

1. 准备所需文件：

   - A类注册：有效商业登记证的副本、声明文件（表明业务合法性）。

   - B类注册：除上述文件外，还需提交高层管理人员的背景资料，并通过适当人选的评定。

2. 在线提交申请：

   - 访问香港海关的贵金属及宝石交易商注册系统网站（www.drs.customs.gov.hk），创建用户账户并登录。

   - 填写并提交注册申请表格，上传所需文件。

3. 缴纳注册费用：

   - A类注册首 次申请费用为260港元，有效期一年，续期费用为195港元。

   - B类注册首 次申请费用为1970港元，有效期三年，每位适当人选评估费为650港元，续期费用为1060港元。

4. 等待审核：

   - 香港海关将对提交的申请进行审核，可能会要求申请人提供更多信息或进行面谈。

5. 获取注册证明：

   - 审核通过后，交易商将获得注册证明书，证明书上印有注册二维码及注册编号。

四、注册后的合规要求

1. 客户尽职审查：

   - 交易商需对客户进行尽职审查，确保客户身份的真实性和合法性。

2. 交易记录保存：

   - 交易商需保存所有总额为12万港元或以上交易的记录，保存期限至少为五年。

3. 可疑交易报告：

   - 发现可疑交易时，交易商需尽快向联合财富情报组提交可疑交易报告。

五、常见问题解答

1. 如何判断我需要申请A类还是B类注册？

如果您的业务涉及总额为12万港元或以上的非现金交易，您需要申请A类注册；如果涉及现金交易，则需申请B类注册。

2. 注册申请需要多长时间？

通常情况下，注册申请的审核时间为数周至数月，具体时间取决于提交的资料是否完整以及审核过程中的具体情况。

3. 注册费用是否可以豁免？

在2023年4月1日至2023年12月31日的过渡期内，首 次注册费用可获豁免。过渡期结束后，所有费用将不再豁免。

4. 如果我的业务仅偶尔涉及贵金属及宝石交易，是否需要注册？

只要您的交易总额达到或超过12万港元，无论交易频率如何，均需注册。

5. 如何确保我的注册信息安全？

香港海关的注册系统采用区块 链技术和动态二维码，确保注册信息的安全和真实性。

结论

在香港申请贵金属及宝石交易牌照是一个复杂但必要的过程。通过了解注册制度的背景、准备所需文件、遵循注册流程以及遵守合规要求，交易商可以确保其业务合法合规地运营。希望本文能为有意从事贵金属及宝石交易的企业和个人提供有价值的指导，助您顺利通过注册程序，开启成功的业务之旅。