在香港，贵金属及宝石交易商需要遵守严格的法规和注册要求。本文将详细介绍2024年在香港办理贵金属牌照的步骤、要求和注意事项，帮助有意从事贵金属及宝石交易的企业顺利完成注册。

 一、贵金属及宝石交易商注册制度概述

根据香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，任何从事贵金属及宝石交易的个人或企业，若涉及指定金额的交易，均需向香港海关注册。注册制度分为A类和B类两种：

- A类注册：适用于不涉及12万港元或以上现金交易的交易商。

- B类注册：适用于涉及12万港元或以上现金交易的交易商。

 二、注册要求

 1. 一般要求

- 有效的商业登记或小贩牌照：申请人需持有香港有效的商业登记证或小贩牌照。

- 提供业务处所及通讯地址：申请时需提供所有业务处所及通讯地址。

 2. 适当人选评估

B类注册需通过适当人选评估，适当人选包括申请人及其合伙人、董事和Zui终拥有人。这些人员需无洗钱或其他相关的刑事罪行记录，也不可有破产或清盘等不 良记录。

 3. 业务计划及打击洗钱政策

申请人需提交详细的业务计划和打击洗钱政策，包括但不限于以下内容：

- 公司架构及业务性质：说明公司组织架构及业务性质。

- 产品或服务种类：详细描述产品或服务的种类、买卖、进出、加工、储存及交收流程。

- 客户组成：分析客户的组成，如街客与熟客比例、地域分布等。

- 打击洗钱措施：制定从识别、评估到管控的措施，确保有效防范洗钱及恐怖分子资金筹集风险。

 三、注册流程

 1. 提交申请

申请人可通过贵金属及宝石交易商注册系统（DRS），亲身或邮寄提交申请及相关文件。具体步骤如下：

- 创建用户账户：在DRS系统中创建用户账户。

- 填写申请表格：在线填写并提交申请表格。

- 上传文件：上传所需的支持文件，如商业登记证、业务计划等。

- 缴交费用：支付相关的申请费用。

 2. 文件审核及面试

香港海关将审核提交的文件，并对申请人进行适当人选评估。必要时，海关会安排面试以进一步了解申请人的业务模式和打击洗钱措施。

 3. 审批结果通知

审核通过后，海关将通知申请人结果。成功注册后，交易商可在DRS系统下载注册证明书，并需在主要营业地点、实体交易分行、临时摊位及互联网上展示证书。

 四、常见问题解答

 1. 什么情况下需要申请B类注册？

如交易商涉及12万港元或以上的现金交易（包括单次或多次累计），则需申请B类注册。

 2. 注册过程中需要提交哪些文件？

申请人需提交商业登记证、业务计划、打击洗钱政策、适当人选的无犯罪记录证明等文件。

 3. 注册费用是多少？

注册费用根据申请类型和交易规模有所不同，具体费用可在DRS系统中查询。

 结论

在香港办理贵金属牌照是一个复杂但必要的过程，确保交易商遵守法规，防范洗钱及恐怖分子资金筹集风险。通过本文的详细指南，希望能帮助有意从事贵金属及宝石交易的企业顺利完成注册，合法合规地开展业务。如果有任何疑问，建议咨询专业律师或相关机构，以确保所有步骤和要求都得到正确的理解和执行。